Banca

Retos para las entidades

El sector bancario debe hacer frente a un entorno económico y financiero altamente complejo e inestable, marcado por fuertes cambios regulatorios (PSD2, Basilea III, NIIF 9, NPLs…) y tecnológicos. A la vez, las entidades de crédito deben anticiparse a un mayor protagonismo y peso de los mercados emergentes, y a los nuevos competidores procedentes de otros sectores, gestionando, al mismo tiempo, las crecientes expectativas de sus clientes y accionistas.

Nuestra oferta de servicios

Auditoría y Assurance:

• Auditoría de cuentas
• Servicios de Auditoría interna
• Assurance: Realizamos trabajos de assurance aplicando los estándares internacionales de auditoría, sobre la efectividad de los sistemas de control interno de las compañías, tales como los de información financiera (SCIIF) o Sistemas de Riesgo Operacional, entre otros. También ayudamos a nuestros clientes con la verificación de Estados de Información no Financiera e informes de sostenibilidad con informes emitidos de acuerdo a la Norma ISAE 3000. Más servicios de sostenibilidad y cambio climático
• Asesoramiento contable: sobre operaciones complejas, que con su análisis aporten valor a las entidades, dando soluciones técnicas a sus retos y objetivos.
• Outsourcing / Interim management: Aportamos profesionales especializados en los diferentes servicios que prestamos, al objeto de cubrir situaciones o necesidades específicas que las entidades financieras van requiriendo en cada momento, minimizando los riesgos para estas y optimizando los procesos sobre los que actuarán.

Regulatorio & Compliance:

• Reporting regulatorio: Ayudamos a nuestros clientes a mejorar los  procesos y los controles de cumplimiento normativo, así como asegurar el correcto proceso del Reporting financiero (Normativa Contable Española, Estados Banco de España, SCIIF, IFRS, US GAAP).
• Cumplimiento Normativo: cubrimos ámbitos de servicios desde la definición y asesoramiento de los impactos regulatorios en las entidades, hasta la implantación y eficiencia del entorno de control adecuado para el seguimiento eficaz, control y cumplimiento regulatorio (Circular 1/2014 de la CNMV, Circular 6/2009 de la CNMV, MIFID II, MIFIR, PRIIPS,Basilea III, IFRS, USGAAP y Circular 4/2017, entre otros).
• Formación Fit & Proper de consejeros y alta dirección de entidades de crédito y Establecimientos Financieros de Crédito (EFC), a los efectos de cumplir con lo indicado en la Ley 10/2014 sobre los requisitos de idoneidad.  
• Servicios administrativos y contables: Aportamos soluciones eficientes para dar soporte al backoffice contable y administrativo, para entidades financieras y sus sociedades participadas, tanto a nivel individual como a nivel consolidado.
• Servicios de Control Interno: Aportamos soluciones, desde el correcto diseño, implementación y publicidad interna de los sistemas de control interno, hasta la realización de pruebas de eficacia operativa, identificando riesgos no cubiertos y optimizando los modelos.

Consultoría

Prestamos un asesoramiento completo y estratégico en relación con la gestión de riesgos, la regulación y todos aquellos aspectos relacionados con la transformación digital y tecnológica.

Servicios:

• Risk Management
• Regulación
• Transformación Digital
• Tecnología
• Función Financiera

Más información

Legal y Fiscal

Nuestro expertise en el asesoramiento legal y fiscal en el ámbito bancario pone el foco en las operaciones / transacciones realizadas por las instituciones financieras, gestores de activos y proveedores de servicios relacionados con la defensa procesal a las entidades.

Servicios:

• Asesoramiento en operaciones de Financiación Corporativa y de Project Finance.
• Derecho procesal y recuperatorio a favor de la entidad, gestionando reclamaciones masivas por impagos de préstamos, defensa de la entidad en el procedimiento judicial o concursal, aportando adicionalmente soluciones amistosas para la evitación del pleito.
• Asesoramiento legal en Transacciones de ventas de carteras (NPLs).

Más información

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